Dựa trên một chỉ thị được lưu hành bởi Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI), tiền điện tử từ lâu đã bị coi là bị cấm ở Ấn Độ. Không còn nữa.
Trong một diễn biến đáng ngạc nhiên, vào ngày 2 của phiên điều trần, ngân hàng trung ương đã trả lời đơn kiến nghị của Hiệp hội Internet và Di động Ấn Độ (IAMAI) bằng cách thừa nhận rằng họ không có quyền ‘tuyệt đối cấm’ các hoạt động tiền điện tử ở Ấn Độ.
RBI làm rõ thêm rằng mặc dù tiền điện tử không bị cấm ở nước này, nhưng nó đã bị hủy bỏ; có nghĩa là, nó được tách biệt khỏi các tổ chức tài chính như ngân hàng để bảo vệ họ khỏi rủi ro liên quan đến giao dịch tiền tệ kỹ thuật số.
Theo RBI, những rủi ro này liên quan đến các mối đe dọa có uy tín, tài chính, pháp lý và hoạt động như những hành vi bắt nguồn từ các hành vi tài trợ khủng bố và rửa tiền được thực hiện thông qua việc sử dụng tiền điện tử như Bitcoin.
Trong một bản tuyên thệ đệ trình lên Tòa án Tối cao, RBI nói thêm rằng: Bất kỳ con đường nào có thể tạo điều kiện cho việc chuyển tiền qua biên giới ẩn danh phải được xử lý nhanh chóng và xử lý nghiêm. Có một thực tế là các VC [Tiền ảo] đã được sử dụng để mua hàng hóa bất hợp pháp và bất hợp pháp, từ súng và đạn dược cho đến ma túy.
Khi vụ kiện ra tòa vào ngày thứ ba của vụ kiện, Luật sư của cả RBI và IAMAI đã nối lại những tranh luận gay gắt về tính khả thi và giá trị của các loại tiền kỹ thuật số cũng như sự cần thiết của một quy định quản lý không gian.
Tư vấn pháp lý cho IAMAI, Advocate Ashim Sood, đã mở các lập luận bằng cách nói rằng trong khi rủi ro tồn tại, các biện pháp tương xứng có thể được thực hiện để giảm thiểu chúng. Sood cung cấp một so sánh của cryptocurrencies và chương trình dặm không khí, lý luận rằng crypto đóng vai trò tương tự như dặm bay, có thể được cứu chuộc để đổi lấy hàng hóa và dịch vụ (ví dụ, ở lại khách sạn và kỳ nghỉ). Mặc dù crypto có thể được encashed – dặm bay không giống như – cả theo nguyên tắc kinh tế tương tự và có thể được mua với đấu thầu hợp pháp.
Sood tiếp tục cho rằng với thế giới tài chính thay đổi nhanh chóng, các doanh nghiệp trao đổi hoàn toàn phụ thuộc vào các kênh ngân hàng có sẵn sẽ bị ảnh hưởng nếu hoạt động tiền điện tử tại quốc gia này bị cấm hoặc không được khuyến khích.
Sood lập luận rằng như một phương tiện trao đổi, tiền điện tử chỉ có thể được điều chỉnh thông qua luật pháp của chính phủ. Mặc dù RBI có thể cấm các giao dịch theo Mục 6 (1) A – 6 (1) O, nhưng không có thẩm quyền khuyến khích hoặc không khuyến khích một số hình thức hoạt động kinh tế nhất định, chứ đừng nói đến việc cấm hoàn toàn các kênh ngân hàng cụ thể.
Luật sư của RBI, người ủng hộ Shyam Dewan, bắt đầu tranh luận bảo vệ hành động của cơ quan này bằng cách nhắc lại rằng nhiệm vụ của RBI là duy trì sự ổn định tài chính ở nước này và đảm bảo rằng nhu cầu kinh tế trong nước được đáp ứng. Do đó, bất kỳ hành động nào được thực hiện theo mục đích này sẽ được coi là hoàn hảo trong phạm vi của nó.
Hơn nữa, RBI tuyên bố rằng quyết định ngăn chặn các thực thể ngân hàng tham gia vào các hoạt động kinh tế liên quan đến tiền điện tử đã được đưa ra sau khi cân nhắc sâu rộng. Họ đã tìm kiếm đầu vào từ ‘Ủy ban liên ngành nội bộ cũng như Ủy ban liên ngành của chính phủ và Ủy ban liên bộ (IMC).
Bằng chứng là các báo cáo của cuộc họp IMC, tiền điện tử được xem là các thực thể có tính biến động cao, có khả năng gây bất ổn thị trường và do đó gây nguy hiểm cho hệ sinh thái của các cấu trúc thanh toán được điều tiết chính thức cũng như các giao dịch xuyên biên giới.
Dewan nói thêm rằng RBI tiếp tục xem Crypto là một hệ thống thanh toán số hóa chứ không phải là một công nghệ hay hàng hóa như Luật sư đối lập đã đề xuất trước đó. Ông cho rằng Tiền điện tử không được coi là tương đương với đấu thầu hợp pháp ở bất cứ đâu trên thế giới. Vì chúng được hỗ trợ bởi các thuật toán dựa trên sự tin cậy và đồng thuận thay vì chính phủ, nên chúng cũng không thể được so sánh với các loại tiền tệ fiat.
Do đó, tư vấn của RBI kết luận rằng các biện pháp lập pháp điều tiết hiệu quả là điều cần thiết để kiểm soát tiền điện tử. Ông chỉ vào các nhóm liên chính phủ nghiên cứu về tiền điện tử và tuyên bố rằng các luật điều chỉnh hoạt động của tiền điện tử đã có trong các công trình.
Tòa án hoãn lại sau một cuộc thảo luận về các mối đe dọa có thể xảy ra do tiền điện tử, đặc biệt là trong lĩnh vực tài trợ khủng bố và rửa tiền. Dewan sẽ tiếp tục tranh luận thay mặt RBI khi phiên tòa xét xử lại vào sáng mai.