Khi thị trường tiền điện tử phát triển, sự tập trung gia tăng vào một tội phạm được thực hiện bằng cách sử dụng các loại tiền kỹ thuật số. Trong vài năm gần đây, tiền điện tử đã thoát ra khỏi ‘tiền tệ của bọn tội phạm’ và được áp dụng rộng rãi. Mười tám phần trăm của tất cả người Mỹ và 35 phần trăm của tất cả người Mỹ ngàn năm đã đầu tư vào tiền điện tử chỉ trong năm 2019.
Với việc các VC được giao dịch rộng rãi, các tên tuổi lớn như Amazon, eBay, Ali Express, Walmart và Target đã bắt đầu chấp nhận thanh toán bằng Bitcoin. Các tổ chức tài chính cũng tham gia: Năm 2019 chứng kiến một loạt các thực thể thương mại chính thống (bao gồm JP Morgan Chase ) đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ và đáp ứng nhu cầu thay đổi của khách hàng bằng cách đầu tư vào các dự án tiền điện tử và blockchain.
(Tiện ích mở rộng Mặt trăng cho phép người dùng thanh toán mua sắm trên một số trang web bán lẻ và thương mại điện tử trực tuyến thông qua Bitcoin.
Tuy nhiên, bản chất phi tập trung và bán ẩn danh của VC làm cho nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho các giao dịch bất hợp pháp. Việc sử dụng rộng rãi các loại tiền điện tử của bọn tội phạm đã không may ảnh hưởng đến uy tín chung của tiền điện tử.
Các công ty như Chainalysis và CipherTrace đang nỗ lực cung cấp các chính phủ, các cơ quan thực thi pháp luật, tổ chức tài chính, doanh nghiệp và công chúng với một dịch vụ giám sát crypto và các công cụ pháp lý cần thiết để theo dõi tội phạm crypto và ảo liên quan.
Báo cáo của các cơ quan như vậy giúp chúng tôi hiểu rõ hơn về mức độ thực sự của tội phạm được thực hiện bằng cách sử dụng tiền điện tử. Các dịch vụ giám sát và phân tích của họ có thể xác định hoạt động tội phạm và, khi được chia sẻ với cơ quan thực thi pháp luật, giúp ngăn chặn tội phạm săn lùng kẻ yếu.
Hiện trạng của tội phạm tiền điện tử
Mặc dù các hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp đã tăng trong năm 2019 so với các năm trước, nhưng chúng chỉ chiếm 1,1 phần trăm (chỉ dưới 12,5 tỷ đô la) trong tất cả các hoạt động liên quan đến tiền điện tử.
Báo cáo về tội phạm tiền điện tử năm 2020 cho thấy tội phạm tiền điện tử rất giống với tội phạm cổ trắng. Giống như các giám đốc điều hành cổ trắng lừa gạt mọi người thông qua các kế hoạch Ponzi tinh vi, hầu hết các hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp bắt nguồn từ một nhóm tội phạm nhỏ (nhưng ghê gớm) là những tin tặc ưu tú.
Mối đe dọa lớn nhất của tội phạm tiền điện tử là lừa đảo. Vì mọi người tin rằng tiền điện tử nắm giữ tiềm năng ‘làm giàu nhanh chóng’, họ thường bị ảnh hưởng bởi những lời hứa lớn về các dự án tiền lừa đảo.
(Nguồn: Chainalysis )
Ví dụ, vụ lừa đảo PlusToken được đưa ra ánh sáng vào cuối năm ngoái đặc biệt nhắm vào các bộ phận dễ bị tổn thương của dân số (như người cao tuổi) bằng cách tiếp thị cụ thể cho họ. Các nạn nhân hầu như không có bất kỳ kiến thức nào về cách thức hoạt động của tiền điện tử – hầu hết phải được tư vấn thông qua quá trình tạo ví – và đương nhiên không thể phát hiện ra rằng dự án là một sự lột xác.
Các lĩnh vực tội phạm khác sử dụng tiền điện tử bao gồm tài trợ khủng bố, tiền bị đánh cắp, lệnh trừng phạt, ransomware, thị trường darknet và tài liệu lạm dụng trẻ em.
Tiếp theo là gì?
Sự phát triển của các hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp năm ngoái cho thấy tội phạm sử dụng VC sẽ tiếp tục phát triển vào năm 2020. Kể từ khi các dịch vụ truy tìm và truy xuất nguồn gốc đang ngày càng phổ biến và đang thành công trong việc xác định tội phạm tiền điện tử và thủ phạm của chúng, tội phạm có khả năng tập trung vào việc áp dụng các phương tiện gây hại. hoạt động của họ.
Hãy ghi nhớ điều này, chúng ta có thể mong đợi để xem các xu hướng tội phạm tiền điện tử sau đây trong năm nay:
Tìm kiếm Máy trộn không giam giữ
Máy trộn tiền điện tử là công cụ ẩn danh, chủ yếu chuyển đổi các giao dịch của các đồng tiền không riêng tư thành tiền riêng tư thông qua việc xáo trộn tiền xu. Do đó, họ che giấu các quỹ tiền điện tử có khả năng nhận dạng với những người khác, khiến việc theo dõi nguồn gốc của giao dịch trở nên khó khăn.
Như Bextmixer, dịch vụ trộn tiền điện tử lưu ký trị giá 200 triệu USD, đã bị Europol đóng cửa vào tháng 5 năm 2019, có vẻ như bọn tội phạm sẽ tìm kiếm các dịch vụ thay thế với chức năng của CoinJoin – như ví Wasabi.
Wasabi cung cấp việc xáo trộn đồng tiền đáng tin cậy bằng cách sử dụng Chauman CoinJoins qua mạng Tor để ẩn danh:
Mặc dù tuyên bố rằng Bestmixer có liên quan đến rửa tiền và tài trợ bất hợp pháp, nhiều người trong cộng đồng tiền điện tử tin rằng việc đóng cửa các dịch vụ trộn tiền điện tử là một sự vượt quá mức có thể tạo ra tiền lệ nguy hiểm chống lại quyền riêng tư.
Ví dụ, ông trùm bảo mật internet đã nêu:
Bitcoin mixers are now being targeted. Anonymity itself is slowly being considered a crime. The word “Privacy” will soon mean “Criminal Intent”.https://bitcoinist.com/bitcoin-mixer-dutch-bestmixer-europol/ …Authorities Seize Dutch Bitcoin Mixer in ‘Worrying Precedent’ -Cryptocurrency figures have reacted with dismay after authorities in the Netherlands seized and shut down popular Bitcoin mixer Bestmixer.io.bitcoinist.com5378:00 PM – May 24, 2019 · BahamasTwitter Ads info and privacy255 people are talking about this
Chuỗi nhảy cho Obfuscation dữ liệu
Ngoài các máy trộn không giam giữ, bọn tội phạm tiền điện tử cũng có thể áp dụng cách nhảy chuỗi để che khuất dữ liệu giao dịch của chúng. Nhảy dây là quá trình trao đổi một loại tiền điện tử với loại tiền khác – nhiều lần, nhanh chóng và thông thường tại các trao đổi giao thức KYC thấp để tiền có thể dễ dàng truy tìm nguồn gốc của chúng.
Tăng tiền riêng tư
Ngoài ra, như chúng ta đã thấy vào năm 2020, rất có khả năng các đồng tiền riêng tư (như Monero và ZCash ) sẽ tiếp tục phát triển và thu hút người dùng vì tính năng ẩn danh gần như toàn bộ của họ. Tiền riêng tư bảo vệ dữ liệu bằng cách che giấu gần như tất cả các chi tiết giao dịch như tên, địa chỉ ví và số tiền được chuyển.
(Nguồn: Monero )
Nhiều quốc gia đã quan tâm về tiền điện tử như vậy. Các cơ quan quản lý tài chính ở Pháp và Nhật Bản đã kêu gọi cấm Altcoin nhằm vượt qua các thủ tục nhận dạng theo thiết kế. Các liên doanh blockchain của Trung Quốc bị cấm thực hiện bất kỳ thuộc tính tăng cường ẩn danh nào trên nền tảng của họ.
Thông qua trao đổi P2P ẩn danh
Cuối cùng, chúng ta có thể mong đợi chứng kiến sự gia tăng của các nền tảng trao đổi ngang hàng phi tập trung, cho phép người dùng giao dịch tiền điện tử mà không cần nền tảng hoạt động như một bên thứ ba tạo điều kiện. Do đó, các nền tảng như Bisq có khả năng phát triển.
Cần quy định hợp lý
Theo Chainalysis, phần lớn tội phạm tiền điện tử phổ biến có thể được ngăn chặn nếu các cơ quan quản lý hoạt động đồng bộ với các sàn giao dịch tiền điện tử. Dựa trên khuôn khổ của luật bảo vệ người tiêu dùng, các cơ quan quản lý phải cố gắng hình thành các quy định được thông tin tốt hơn cũng như các cơ chế thực thi tốt hơn. Các cơ quan thực thi pháp luật cần phát triển và thích nghi với các tội phạm mới, có kỹ thuật và trang bị cho mình các công cụ và tài nguyên thiết yếu để giảm thiểu tội phạm tiền điện tử trong tương lai.